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Viendo como esta el panorama de la economia mundial (o casi mundial), este es un espacio para hablar de lo que esta pasando con los bancos ultimamente.
Basicamente es algo que incluso ya salia en la pelicula The Big Short: They are not confessing ... they are bragging!
vs
Short regional banks, they fail, YOU NEVER HAVE TO RETURN YOUR BORROW. Cellar box 101
De lo que se estan regodeando es que estan metiendo short a los bancos como locos y como quiebran, pues no tienen que devolver nada a los bancos. Esto es llamado cellar boxing
Que es lo que esta pasando?
Hay varias teorias, la mas normal es que los bancos funcionan con una reserva fraccional, que basicamente viene a decir que no tienen todo el dinero que la gente de a pie o empresas le da. Lo tiene invertido en bonos, MBS o cualquier mierda (esto tambien se vio en 2008). Cual es el problema de esto? Que si la gente pide su dinero y no lo tienen disponible, tienen que liquidar, que pasa si tienen que liquidar? Que quiza esten en perdidas, que pasa si estan en perdidas? Que no hay dinero para todos... Y que es lo que esta pasando ultimamente que hace que los bonos esten perdiendo su valor? Inflacion. Todos los bancos que estan en reserva fraccional y tienen buena parte invertido en bonos (es solo un ejemplo, y de hecho es el mas suave), estan en un riesgo enorme.
La segunda teoria, y que no todos los bancos la cumplen, es que aparte de estar con reserva fraccional, estan jugando con las empresas y prestando dinero a quien no deben (Citadel ejem ejem). Sobre esto hay mucha mas informacion en el subreddit que pongo en informacion al final e intentare recabar mas detalles sobre esto.
De quien hay que fiarse?
De nadie, es increible la capacidad que tienen todas las cadenas de television (mundiales) y paginas web de noticias (mundiales) para contarte milongas que mas o menos tienen sentido pero que si sabes mas o menos de que va la vaina, sabes de que pie cojean.
Panorama actual
Bancos caidos (por ahora, se ira actualizando):
- Credit Suisse
- Silverbank
- Signature Bank
- Silicon Valley Bank
- First Republic Bank
Credit Suisse
Los CDS de Credit Suisse , basicamente un poco antes de su caida total.
Y el precio de sus acciones en los ultimos 5 a;os:
Es algo que se estaba viniendo venir desde hace tiempo pero supongo que nadie lo queria admitir.
Silverbank
Signature Bank
Silicon Valley Bank
First Republic Bank
Que nos espera en el futuro?
Hace unos 6 meses, en Diciembre de 2022, la FDIC anuncio la revision de los planes de resolucion de 71 bancos domesticos (en USA) e internacionales. Los planes de resolucion describen la estrategia en caso de quiebra.
Informacion
Sinceramente, una de las mejores fuentes de informacion sobre estas cosas es el subreddit de Superstonk, el subreddit creado especialmente para el trackeo de GameStop y que se ha convertido en algo mas global donde investigan absolutamente todo lo que tenga que ver con bancos, bolsa, y todas las organizaciones que toquen algo que tenga que ver con bancos y bolsa.
Twitters de gente famosa: David Lauer y Peruvian Bull son los que mas creo que merecen la pena, este ultimo es el autor de The Dollar Endgame y que es algo mas catastrofico.
